首页 > 见识

京东钱包 6 折提现，揭秘新型黑灰产项目！企业转账被骗，操作手秒变洗钱工具人，日赚 40% 佣金，全国数百家公司已中招！

slbcun
2025-12-10
860 ℃

　　今年 2 月起，出现了一种新型转账骗局，受害人为企业用户，单笔涉案金额少则几万，多则几十上百万。诈骗集团一单可以获利 60%，洗钱操作手获利 40%，也就是说操作手每天只要做一单，收益即可高达几万甚至几十万。

　　为大家揭秘黑灰项目之 "京东钱包 6 折提现"，目前全国已有数百家企业中招，需要引起重视。

　　电商平台比价

　　因为大环境的原因，现在有不少企业为了降低采购成本，会通过电商平台进行比价。比如 A 公司接到 B 公司 "5070 显卡" 的采购订单，数量是 20 台，正常采购价格在 8 万元以上。A 公司的采购员通过 1688、闲鱼、淘宝等电商平台进行比价，而诈骗团伙会通过租用他人网店的方式，上架对应的显卡产品，然后再以较低的售价吸引买家前来选单。

　　在交流的过程中，骗子会以更多的优惠作为诱饵，引导买家进行公对公转账。将名为 "上海圆迈贸易有限公司" 或是 "北京京东世纪信息技术有限公司" 的营业执照和对公银行账户发送给受害人。买家看到公司的抬头是京东，通常也不会怀疑。加上公对公转账可以开专票，这对企业来说具有足够的吸引力。

　　再通过企查查软件查询这些公司，也确实是京东的关联企业。至此，大部分受害人会对卖家的身份信以为真，有些受害人连买卖合同都不签署，就直接将货款转入了对方的公户，再按照要求，将银行转账成功的回单发送给了卖家。

　　接下来，诈骗人员通过京东企业采购平台，使用自己的账户采购一些高价值物资，比如茅台酒、或是几万元的大额物资。再将受害人公司的营业执照和银行回单，以及经过造假的代付款协议，发送给京东企业客服，谎称前面京东收到的转账，是受害人公司为自己操作的代付款。

　　而京东在核查代付款的环节中，偶尔也有疏忽，有时会直接将诈骗人员下单的商品进行发货，哪怕代付款协议未被确认，也会将受害人的转账，退款到诈骗团伙的京东企业账户内。于是就有了接下来的洗米操作。

　　在洗米的过程中，诈骗团伙会以 40% 的佣金作为回报，招揽拥有京东个人账号的操作手。做单账号必须经过实名认证，且绑定了银行卡，开通了京东钱包。操作手要先往自己的钱包里充值 5 元钱，测试是否能够正常提现。

　　在确认钱包状态正常后，需要上押做单保证金，单笔洗米金额的下限是 2 万元，也就是说操作手至少要上压 2 万乘以 0.6 等于 1 万 2 千元。

　　完成上述操作后，诈骗团伙会从自己的京东企业账户，以 "网关余额退款" 的方式，分成小额多笔，将赃款转入操作手的个人钱包。操作手在收到钱后，提现至个人银行卡，至此完成了该项目的全部操作流程。

　　参与该项目所要承担的法律风险，显而易见，这个涉诈金额，在任何一个城市都够判了。最近，连着有几位梦想家说自己的债务已经逾期或是即将逾期，虽然很是同情，却也爱莫能助，但还是要提醒大家，不要轻信可以处理逾期的律所，部分律所收费较高，且存在收取定金后，只拿钱不办事的现象，选择需谨慎。